Perché la maggior parte delle persone fallisce nel guadagnare con gli investimenti?

Introduzione

Intervistatore: Gli investimenti sono ampiamente considerati un mezzo fondamentale per l'accumulo di ricchezza per molte persone. Eppure, nella realtà, la maggior parte degli individui non solo non ottiene profitti significativi, ma spesso subisce perdite. Perché questo fenomeno persiste? Oggi vogliamo trovare le risposte a questa domanda.

Barriere psicologiche: paura e avidità

Intervistatore: Molte persone descrivono di vivere una montagna russa emotiva durante il processo di investimento. Quali sono gli errori psicologici più comuni che commettono gli investitori?

Esperto: Il peggior nemico di un investitore è dentro di sé: le due emozioni della paura e dell'avidità. Di recente, l'accessibilità del trading ultra-breve tramite app per smartphone e la condivisione di informazioni in tempo reale sui social media hanno ulteriormente alimentato queste oscillazioni emotive, portando spesso a decisioni impulsive. Quando il mercato scende, le persone vendono in fretta per paura di perdite maggiori. Al contrario, quando il mercato sale rapidamente, corrono a entrare ai massimi, spinte dall'ansia di restare indietro.

Questo tipo di trading emotivo rende difficile ottenere profitti di lungo periodo. Realizzare grandi perdite prendendo piccoli profitti è un modello tipico che molti investitori sperimentano, e nasce proprio da queste risposte emotive. Pur essendo fondamentale esercitare pazienza e osservare i trend di mercato in modo oggettivo, separarsi dalle emozioni quando ci sono i propri soldi in gioco è estremamente difficile. In definitiva, nel momento in cui l'emozione prevale sulla ragione, gli errori si ripetono.

Mancanza di conoscenza e fraintendimenti

Intervistatore: Si dice spesso che sia importante avere conoscenze sufficienti prima di iniziare a investire. Tuttavia, molte persone sembrano buttarsi senza una comprensione adeguata. In che modo la mancanza di conoscenze o di educazione influisce sul fallimento degli investimenti?

Esperto: Esatto. Investire non significa semplicemente comprare e vendere; è un processo di comprensione del valore di aziende o asset e di previsione del loro futuro. Tuttavia, molte persone investono influenzate da voci o tendenze, senza conoscenze essenziali come i concetti finanziari fondamentali, le strategie di gestione del rischio o l'importanza della diversificazione del portafoglio. Soprattutto di recente, sono aumentati i casi di persone che investono ciecamente in nuove classi di asset come criptovalute e NFT, o in derivati, senza comprenderli davvero, con conseguenti perdite significative. È come navigare in mare aperto senza bussola.

Quando entri senza sapere esattamente in cosa stai investendo, sei facilmente influenzato da piccole fluttuazioni di mercato e portato a prendere decisioni sbagliate. Non sai rispondere alla domanda fondamentale: 'Perché ho investito in questo asset?'. In definitiva, senza convinzione nelle proprie decisioni di investimento, l'ansia aumenta e spesso si arriva alle perdite.

Aspettative irrealistiche

Intervistatore: Molte persone tendono a puntare a un successo 'tutto in una volta' con gli investimenti o a aspettarsi grandi rendimenti in un breve periodo. Perché gli individui hanno aspettative così irrealistiche sugli investimenti?

Esperto: I media e gli aneddoti di successo di conoscenti alimentano spesso queste aspettative irrealistiche. In particolare sui social media vengono condivisi in modo selettivo solo i risultati di investimento positivi, facendo apparire gli investimenti facili e capaci di produrre profitti rapidi e ingenti, amplificando così queste speranze irrealistiche. Quando qualcuno sente parlare di un'altra persona che ha guadagnato molto in poco tempo, cade facilmente nell'illusione di poter fare lo stesso. Tuttavia, queste storie di successo sono estremamente rare; la maggior parte dei risultati deriva da sforzo e tempo prolungati.

Investire non è magia. Anche la magia dell'interesse composto richiede tempo per manifestarsi. Il desiderio di battere il mercato nel breve periodo porta ad assumere rischi eccessivi e rende gli investitori insoddisfatti anche dei piccoli guadagni. In definitiva, non distinguere tra realtà e aspettativa aumenta delusione e frustrazione, perpetuando un circolo vizioso di errori emotivi. È fondamentale avere pazienza e investire con costanza in una prospettiva di lungo termine.

Investire senza disciplina e senza principi

Intervistatore: Alcuni investitori tendono a fare trading in modo impulsivo, senza alcun principio di investimento. Quali problemi possono sorgere dalla mancanza di principi di investimento coerenti o di una strategia personale?

Esperto: Mancare di principi o strategie chiare è come intraprendere un lungo viaggio di investimento senza bussola. Senza criteri per quando comprare o vendere, vieni facilmente influenzato da ogni piccolo movimento del mercato. Con la crescente accessibilità dei Mobile Trading Systems (MTS), dove si può fare trading con un solo clic, l'investimento impulsivo basato sulle emozioni del momento è diventato ancora più frequente rispetto all'adesione a principi predefiniti. Gli investitori spesso si affidano a sensazioni vaghe come: 'Se compro ora sembra che salga, e se vendo ora sembra che scenda ancora'.

Un investimento così privo di disciplina porta a operazioni frequenti, generando commissioni e tasse inutili e può persino causare perdite significative. Senza una filosofia di investimento personale o criteri, come un principio del tipo 'vendi subito se si raggiunge una certa soglia di perdita', gli investitori non possono fare altro che osservare le loro perdite continuare ad accumularsi. Per raggiungere in modo coerente gli obiettivi di investimento senza farsi trascinare dalle emozioni, è essenziale definire e rispettare i propri principi di investimento.

Confronto con gli altri e pressione sociale

Intervistatore: Molte persone si confrontano inconsciamente con gli altri e provano ansia quando sentono parlare delle storie di successo altrui negli investimenti o vedono rendimenti impressionanti sui social media. Qual è l'impatto del confronto con gli altri e dell'influenza sociale sulle decisioni di investimento?

Esperto: Molti individui si lasciano condizionare dal 'vanto dei profitti' degli altri o ascoltano voci su 'azioni jackpot'. La sensazione di FOMO (Fear Of Missing Out) - 'Sto restando fuori?', 'Sto rimanendo indietro?' - offusca il giudizio razionale. Travolti dalla mentalità del branco, investono indiscriminatamente in informazioni non verificate o in titoli di tendenza, indipendentemente dai propri piani di investimento.

Tuttavia, la situazione finanziaria, gli obiettivi di investimento e la tolleranza al rischio di ciascuno sono diversi. Solo perché un vicino ha guadagnato molto con un determinato titolo non significa che lo stesso investimento avrà successo anche per te. Confrontarsi continuamente con gli altri e sentirsi pressati porta infine a scegliere investimenti rischiosi e inadatti, aumentando molto la probabilità di risultati deludenti. È fondamentale mantenere il proprio ritmo e i propri principi.

Conclusione

Intervistatore: Dalla nostra conversazione di oggi è chiaro che le ragioni per cui la maggior parte delle persone fallisce nel guadagnare con gli investimenti non dipendono semplicemente dalle condizioni di mercato, ma da problemi interni, preparazione insufficiente e aspettative sbagliate. In definitiva, investire è un lungo viaggio che richiede pazienza, apprendimento continuo e autoriflessione. Grazie per i tuoi preziosi spunti.

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