Zrozumieć zwrot z inwestycji
Zwrot z inwestycji (ROI) to wskaźnik efektywności służący do oceny skuteczności inwestycji. Mierzy on wielkość zwrotu względem kosztu. Oblicza się go jako: ROI = ((Wartość końcowa - Inwestycja początkowa) / Inwestycja początkowa) × 100%.
Jak korzystać z kalkulatora ROI
Wprowadź kwotę początkowo zainwestowaną, bieżącą lub końcową wartość inwestycji oraz okres w latach. Kalkulator natychmiast pokazuje łączny procent ROI i roczną stopę zwrotu, co ułatwia porównywanie inwestycji o różnych okresach trwania.
Wyjaśnienie wzoru ROI
Prosty ROI = ((Wartość końcowa - Inwestycja początkowa) / Inwestycja początkowa) × 100%. ROI w ujęciu rocznym = ((Wartość końcowa / Inwestycja początkowa) ^ (1 / Lata) - 1) × 100%. Wersja roczna jest niezbędna do porównywania inwestycji utrzymywanych przez różny czas. Zwrot 50% w ciągu 5 lat (8,4% rocznie) to coś zupełnie innego niż 50% w ciągu 1 roku.
Najczęściej zadawane pytania
Jaki ROI jest dobry?
To zależy od klasy aktywów. Historycznie indeks S&P 500 przynosił około 10% rocznie przed inflacją (7% po inflacji). Nieruchomości średnio 8-12% z uwzględnieniem wzrostu wartości i dochodu z najmu. Wszystko, co konsekwentnie przewyższa średnią rynkową, uznaje się za mocny wynik.
Czy ROI uwzględnia opłaty i podatki?
Ten kalkulator liczy ROI brutto. Aby uzyskać dokładniejszy obraz, odejmij opłaty za zarządzanie, koszty transakcyjne i podatki od wartości końcowej przed jej wpisaniem. ROI netto jest zawsze niższe niż brutto i daje bardziej realistyczny obraz rzeczywistej stopy zwrotu.