पोर्टफोलियो विविधीकरण चेकलिस्ट
एसेट क्लास, सेक्टर, क्षेत्र, मुद्रा और समय-क्षितिज के लिए एक चेकलिस्ट
वास्तविक विविधीकरण का अर्थ
विविधीकरण का मतलब सिर्फ़ अधिक टिकर रखना नहीं है। इसका अर्थ है जोखिम और रिटर्न के अलग-अलग स्रोतों को मिलाना। asset allocation calculator स्टॉक्स, बॉन्ड्स और कैश की भूमिकाओं को अलग करने में मदद करता है।
एसेट क्लास चेकलिस्ट
स्टॉक्स वृद्धि और अस्थिरता दे सकते हैं, बॉन्ड्स आय और दर-एक्सपोजर दे सकते हैं, और कैश तरलता को सहारा देता है। लिखें कि योजना में हर एसेट क्लास क्यों मौजूद है।
सेक्टर और क्षेत्र चेकलिस्ट
कई फंड फिर भी एक ही देश, बड़े टेक्नोलॉजी स्टॉक्स, या चक्रीय सेक्टर की ओर झुक सकते हैं। हर फंड को अलग-अलग देखने के बजाय खातों के across एक्सपोज़र को साथ में जोड़ें।
मुद्रा और समय-क्षितिज चेकलिस्ट
अंतरराष्ट्रीय एसेट मुद्रा एक्सपोज़र जोड़ते हैं। अल्पकालिक लक्ष्यों को आमतौर पर अधिक स्थिरता चाहिए, जबकि दीर्घकालिक लक्ष्य अधिक उतार-चढ़ाव सह सकते हैं, यदि योजना यथार्थवादी हो।
समीक्षा कार्यप्रवाह
खातों को लक्ष्यों से मैप करें, मौजूदा वज़न की गणना करें, फिर ROI calculator और retirement calculator के साथ रिटर्न और समय संबंधी धारणाओं को जोड़ें।
हर एसेट क्लास के लिए एक भूमिका लिखें।
खातों के across सेक्टर और क्षेत्रीय एक्सपोज़र को जोड़ें।
मुद्रा एक्सपोज़र को खर्च की ज़रूरतों से मिलाएँ।
एक समीक्षा समय-सारिणी और समायोजन सीमा तय करें।
पूरे एलोकेशन की तुलना करें
होल्डिंग्स बदलने से पहले एसेट-क्लास वज़न की समीक्षा करने और एकाग्रता पहचानने के लिए RichFlow asset allocation calculator का उपयोग करें।
प्रश्नोत्तर
क्या बहुत-सी होल्डिंग्स विविधीकरण की गारंटी देती हैं?⌄
नहीं। बहुत-सी होल्डिंग्स में भी एक ही सेक्टर, देश, फैक्टर या मुद्रा एक्सपोज़र हो सकता है, इसलिए ओवरलैप सिर्फ़ संख्या से ज़्यादा महत्वपूर्ण है।
विविधीकरण कितनी बार जाँचना चाहिए?⌄
कई निवेशक त्रैमासिक या वार्षिक समीक्षा करते हैं, और बड़े योगदान, निकासी, या लक्ष्य बदलाव के बाद अतिरिक्त जाँच भी करते हैं।
विविधीकरण को लक्ष्यों से कैसे जोड़ूँ?⌄
हर लक्ष्य को समय-क्षितिज, नकदी-प्रवाह की ज़रूरत, और स्वीकार्य गिरावट के आधार पर परिभाषित करें, फिर उन कामों के लिए एसेट क्लास असाइन करें।
शैक्षिक अस्वीकरण
यह मार्गदर्शिका केवल शिक्षा और कैलकुलेटर-आधारित योजना के लिए है। यह निवेश, कर, या कानूनी सलाह नहीं है। विविधीकरण सभी पोर्टफोलियो जोखिम को समाप्त नहीं कर सकता।