पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग गाइड

रीबैलेंसिंग क्यों महत्वपूर्ण है

जब एसेट अलग-अलग गति से चलते हैं, तो पोर्टफोलियो वज़न बदल जाते हैं। रीबैलेंसिंग मौजूदा वज़न की तुलना asset allocation calculator से मिले लक्ष्य मिश्रण से करती है और जोखिम एक्सपोज़र को फिर योजना की ओर लाती है।

कैलेंडर-आधारित रीबैलेंसिंग

कैलेंडर नियम पोर्टफोलियो की समीक्षा मासिक, त्रैमासिक, या वार्षिक जैसे निश्चित कार्यक्रम पर करते हैं। इन्हें अपनाना आसान है, लेकिन जब एलोकेशन में बहुत कम बदलाव हुआ हो, तब ये अनावश्यक ट्रेड पैदा कर सकते हैं।

थ्रेशहोल्ड-आधारित रीबैलेंसिंग

थ्रेशहोल्ड नियम केवल तब लागू होते हैं जब कोई एसेट क्लास पहले से तय बैंड से बाहर चला जाए, जैसे लक्ष्य से पाँच प्रतिशत अंक दूर। इससे गतिविधि कम हो सकती है, जबकि एलोकेशन ड्रिफ्ट पर नियंत्रण बना रहता है।

कर, शुल्क, और कैश फ्लो के प्रभाव

कर, स्प्रेड, फंड शुल्क, और लेनदेन लागत रीबैलेंस के मूल्य को बदल सकते हैं। लागत के बाद के परिणामों की तुलना के लिए ROI calculator का उपयोग करें, और देखें कि क्या नए कैश फ्लो बिना अतिरिक्त टर्नओवर के वज़न को बहाल कर सकते हैं।

जब रीबैलेंसिंग उलटा असर दे सकती है

बहुत बार रीबैलेंसिंग करने से लागत बढ़ सकती है, कर योग्य घटनाएँ बन सकती हैं, या ऐसी योजना में बाधा आ सकती है जिसमें वास्तव में बड़ा ड्रिफ्ट नहीं हुआ। लक्ष्य-योजना के लिए जाँचें कि क्या मौजूदा एलोकेशन अभी भी retirement calculator में दिए गए समय-निर्धारण का समर्थन करता है।

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