Cách xây dựng danh mục ETF

Vai trò của ETF trong một danh mục

Danh mục ETF là một cách có cấu trúc để kết hợp các thị trường và loại tài sản trong một kế hoạch. Hãy bắt đầu từ khung thời gian đầu tư, mức chịu được sụt giảm và nhu cầu tiền mặt, rồi so sánh tỷ trọng cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt với máy tính phân bổ tài sản.

Chọn các khối xây dựng ETF

Các khối xây dựng phổ biến gồm ETF cổ phiếu thị trường rộng, ETF trái phiếu, các khoản nắm giữ gần giống tiền mặt, và đôi khi là các phần theo khu vực hoặc theo ngành. Nếu bạn mới làm quen với cấu trúc quỹ và phí, hãy ghép hướng dẫn này với hướng dẫn ETF cơ bản.

Phân bổ theo mức độ rủi ro

Một kế hoạch rủi ro thấp thường nắm giữ nhiều tiền mặt và trái phiếu hơn, trong khi một kế hoạch tăng trưởng dài hạn có thể nắm giữ nhiều cổ phiếu hơn. Câu hỏi hữu ích không chỉ là lợi nhuận kỳ vọng, mà còn là liệu cơ cấu đó có thể được giữ vững qua một thị trường khó khăn hay không.

Những sai lầm phổ biến

Các sai lầm thường gặp gồm nắm giữ chồng chéo, quá nhiều chủ đề hẹp, phí cao, rủi ro tiền tệ không được quản lý, và không có quy tắc tái cân bằng. Nhiều mã hơn không tự động tạo ra đa dạng hóa tốt hơn.

Quy trình mẫu

Xác định mục tiêu và khung thời gian, đặt tỷ trọng mục tiêu, chọn ETF cho từng loại tài sản, rồi kiểm tra giả định bằng máy tính ROI. Xem xét lại theo lịch hoặc khi tỷ trọng lệch quá ngưỡng quy tắc của bạn.

• Ghi lại mục tiêu và nhu cầu tiền mặt.

• Đặt tỷ trọng mục tiêu cho cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt.

• Sàng lọc ETF tiềm năng về độ chồng chéo, chi phí và thanh khoản.

• Ghi lại quy tắc xem xét lại và tái cân bằng.

Hỏi & Đáp