Danh sách kiểm tra Lump Sum vs DCA

Quyết định phụ thuộc vào điều gì

Lựa chọn giữa đầu tư lump-sum và DCA không chỉ phụ thuộc vào lợi nhuận kỳ vọng. Dùng máy tính DCA để so sánh cùng một số tiền tổng theo cách giải ngân ngay và giải ngân theo từng đợt.

Rủi ro thị trường và rủi ro hối tiếc

Lump sum đưa vốn vào thị trường ngay lập tức, điều này có thể có lợi trong thị trường tăng nhưng lại khó chịu khi thị trường giảm sớm. DCA trải đều thời điểm vào lệnh nhưng có thể khiến tiền nằm chờ trong giai đoạn thị trường mạnh.

Thời hạn đầu tư và nhu cầu tiền mặt

Vốn dài hạn và nhu cầu tiền mặt trong ngắn hạn nên được tách bạch trước khi chọn phương pháp. Dùng máy tính lãi kép để xem các giả định về thời điểm tích lũy theo thời gian.

Danh sách kiểm tra để chọn phương pháp

Hãy tự hỏi liệu toàn bộ số tiền có thể được đầu tư hay không, liệu kế hoạch giải ngân theo từng đợt có thực sự được thực hiện hay không, và liệu phí hoặc thuế có khác nhau giữa hai phương pháp hay không.

Quy trình so sánh kịch bản

So sánh cùng một số tiền tổng, thời hạn đầu tư, đường đi của lợi nhuận và giả định về phí cho cả hai phương pháp. Để có bối cảnh sâu hơn, hãy đọc phân tích DCA vs lump sum.

• Tách vốn có thể đầu tư khỏi khoản dự trữ tiền mặt cần dùng.

• Ghi rõ mức giảm giá trị mà bạn vẫn có thể chấp nhận sau khi vào lệnh ngay.

• Xác định lịch DCA trước khoản góp đầu tiên.

• So sánh nhiều kịch bản lợi nhuận với cùng một bộ giả định.

Hỏi đáp