ポートフォリオ分散チェックリスト

資産クラス、セクター、地域、通貨、時間軸を確認するためのリスト

RRichFlow·2026-05-04

分散は銘柄数を増やすだけではありません。異なるリスクとリターンの源泉を組み合わせることです。資産配分計算機で株式、債券、現金の役割を整理します。

株式は成長と変動、債券は収入と金利感応度、現金は流動性を担います。各資産クラスを保有する理由を一文で書きます。

複数のファンドを持っていても、同じ国、大型テクノロジー、景気敏感セクターに偏ることがあります。口座全体で合算して確認します。

海外資産には通貨の変動が加わります。短期目標は安定性、長期目標は変動に耐えられる計画かを確認します。

口座と目標を対応させ、現在比率を計算し、ROI計算機と退職計算機で収益率と期間の仮定をつなげます。

RichFlow 資産配分計算機で資産クラス比率を確認し、偏りを見つけます。

保有数が多ければ分散は確実ですか？⌄

いいえ。同じセクター、国、ファクター、通貨に偏っていれば、数が多くてもリスク源泉は似ています。

分散はどのくらいの頻度で確認しますか？⌄

四半期または年1回の確認に加え、大きな入出金や目標変更があった時に見直す方法があります。

分散を目標とどう結びますか？⌄

各目標の期間、必要資金、許容できる下落幅を決め、その役割に資産クラスを割り当てます。

このガイドは教育と計算機を使った計画のための資料です。投資、税務、法務の助言ではありません。分散してもすべてのリスクはなくなりません。