再平衡时应避免的错误
管理目标权重、复核频率、税费和阈值规则的方法
再平衡的目的是什么
再平衡不是预测收益的工具，而是把投资组合拉回预设风险结构的流程。用资产配置计算器比较目标权重和当前权重。
错误：再平衡过于频繁
每一次小幅波动都调整，可能带来交易成本、税务影响和决策疲劳。固定频率加容忍区间通常更容易执行。
错误：忽视税费
卖出头寸可能产生税务和交易成本。用ROI计算器检查成本后的影响，并先考虑能否用新增资金恢复权重。
错误：没有区间或阈值
只有目标权重而没有容忍范围，会让每个小偏离都看起来需要行动。复核前先写下每类资产的允许偏离。
简单复核流程
计算当前权重，与目标比较，检查成本和税务，记录决策。更多背景可阅读投资组合再平衡指南。
写下目标权重和容忍区间。
设定固定复核日期。
卖出前检查税务和交易成本。
先看能否用新增资金完成再平衡。
比较当前权重与目标权重
使用RichFlow资产配置计算器复核投资组合权重，再用ROI计算器测试调整后的成本影响。
常见问题
应该多久再平衡一次？⌄
许多投资者会结合固定复核频率和容忍区间。实际触发点是明显偏离计划，而不是每次市场波动。
再平衡会提高收益吗？⌄
不一定。主要目的，是让风险和资产权重回到计划范围。收益影响取决于市场路径和成本。
资产配置工具有什么帮助？⌄
它们把当前权重、目标权重和偏离程度放在一起，帮助判断是否需要调整。
教育说明
本指南仅用于教育和基于计算器的规划，不构成投资、税务或法律建议。个人情况可能改变适合的假设。